Bankverbindungen im Kundenkonto verwalten

Hast du in der Konfiguration Lastschriftdaten im Kundenkonto bearbeiten und Lastschriftdaten am Kunden speichern aktiviert, erscheint im Kundenkonto der Menüpunkt SEPA-Lastschrift. Dahinter liegt die Seite SEPA-Lastschrift verwalten, auf der deine Kunden ihre Bankverbindungen selbst pflegen.

Die Übersicht

Jede hinterlegte Bankverbindung steht als eigene Kachel in der Übersicht — mit Kontoinhaber, IBAN und, falls du die BIC-Abfrage aktiviert hast, der BIC. Wurde für das Mandat eine Referenz vergeben, steht sie ebenfalls auf der Kachel.

Ist noch nichts hinterlegt, erscheint stattdessen der Hinweis Du hast noch keine SEPA-Lastschriftdaten hinterlegt. zusammen mit der Schaltfläche Neue Bankverbindung hinzufügen.

Was deine Kunden hier tun können

• Neue Bankverbindung hinzufügen — legt eine weitere Bankverbindung an. Die Anzahl ist nicht begrenzt.
• Bearbeiten — öffnet die Bankverbindung zum Ändern.
• Löschen — entfernt die Bankverbindung.
• Als Standard festlegen — markiert die Bankverbindung als Standard. Die Schaltfläche erscheint nur bei den Kacheln, die nicht ohnehin schon Standard sind.

Die Standard-Bankverbindung

Genau eine Bankverbindung je Kunde ist Standard; sie trägt in der Übersicht die Kennzeichnung Standard und ist im Checkout vorausgewählt.

• Die erste Bankverbindung eines Kunden wird automatisch Standard.
• Wird eine neue als Standard markiert, verliert die bisherige diese Rolle.
• Wird die Standard-Bankverbindung gelöscht, rückt automatisch die zuletzt geänderte der verbleibenden nach.

Bearbeiten und Pflichtfelder

Welche Felder das Formular zeigt, richtet sich nach deiner Konfiguration: Kontoinhaber bei aktiver Namensabfrage, BIC / SWIFT bei aktiver BIC-Abfrage und das Kontrollkästchen zur Mandatsbestätigung bei aktiver Mandatsabfrage. Die IBAN wird immer abgefragt. Gespeichert wird über Speichern; deine Kunden erhalten anschließend die Rückmeldung, dass die Daten gespeichert wurden.

Wie im Checkout werden IBAN und BIC direkt im Formular geprüft, und die Schaltfläche zum Speichern bleibt gesperrt, solange eine Angabe fehlt oder nicht stimmt.

Erneute Mandatsbestätigung

Ist die Mandatsabfrage aktiv, muss das Mandat erneut bestätigt werden, sobald die Bankdaten tatsächlich geändert werden — also bei einer neuen IBAN oder einer neuen BIC. Werden nur der Kontoinhaber oder gar nichts geändert, bleibt die bestehende Bestätigung erhalten.

Wenn sich eine Bankverbindung nicht löschen lässt

Ist eine Bankverbindung mit einem Abonnement unseres Abo-Plugins verknüpft, das noch nicht gekündigt ist, wird der Löschvorgang abgebrochen und die Bankverbindung bleibt erhalten. Dein Kunde sieht dabei die allgemeine Meldung Die Verwaltung der SEPA-Lastschriftdaten ist aktuell nicht aktiv. Welche Abonnements schützen und wann der Schutz endet, steht unter Zusammenspiel mit dem Abo-Plugin.